發(fā)布時(shí)間：2026-02-26 編輯：海南海藥
案例1：防范 “立社交媒體人設(shè)”騙術(shù)
投資者李先生在聚會(huì)上結(jié)識(shí)了一位“專業(yè)投資人”X總，X總自己的朋友圈和其他社交媒體上經(jīng)常發(fā)布或轉(zhuǎn)發(fā)各類經(jīng)濟(jì)金融相關(guān)的消息，發(fā)布出入各類投資論壇、路演活動(dòng)的照片，營(yíng)造了一種“金融精英”的感覺。X總與李先生熟悉后，X總熱情邀請(qǐng)投資者李先生參與投資某某產(chǎn)業(yè)基金，稱該產(chǎn)業(yè)基金是由某金融機(jī)構(gòu)和某地級(jí)市政府聯(lián)合成立的，現(xiàn)在投資，3年內(nèi)回報(bào)可達(dá)30%以上。
投資者對(duì)X總的說法深信不疑，投資了103萬元，并將資金直接打到X總提供的某銀行賬戶，并簽署了《產(chǎn)業(yè)基金投資合同》。一段時(shí)間后，李先生發(fā)現(xiàn)X總將自己拉黑，慌忙聯(lián)系了《產(chǎn)業(yè)基金投資合同》上的聯(lián)系方式，發(fā)現(xiàn)是空號(hào)。
案例2：防范“假冒私募基金”騙術(shù)
投資者王先生是一家科技公司的中層管理人員，手頭有一些積蓄，一直希望找到高回報(bào)的投資渠道。某天，他接到一個(gè)自稱是X基金理財(cái)顧問經(jīng)理的電話。該經(jīng)理向其介紹了一款由X基金管理的私募基金產(chǎn)品，聲稱是由X基金和某大型國(guó)有銀行聯(lián)合推出，投資于國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目，預(yù)期年化收益率高達(dá)18%，并且有保本協(xié)議。該理財(cái)經(jīng)理還向王先生發(fā)送了多份看似“正規(guī)”的文件，包括基金產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書以及X基金和某大型國(guó)有銀行的合作協(xié)議復(fù)印件等。王先生對(duì)高回報(bào)和X基金的信譽(yù)深信不疑，決定投資100萬元。他按照該理財(cái)經(jīng)理的指示，將資金匯入了對(duì)方提供的個(gè)人銀行賬戶。起初，王先生還能收到一些所謂的“投資收益”，但幾個(gè)月后，這些收益突然中斷。王先生聯(lián)系該理財(cái)經(jīng)理，卻發(fā)現(xiàn)電話無法接通，微信也被拉黑。王先生感到不安，前往X基金總部核實(shí)情況，結(jié)果發(fā)現(xiàn)該公司根本沒有推出過該私募基金產(chǎn)品，也從未與某大型國(guó)有銀行聯(lián)合推出過類似產(chǎn)品。王先生意識(shí)到自己可能遭遇了詐騙。
案例3：防范“民間大咖、專家等”薦股騙局
2024年4月初，投資者張先生在某股票論壇結(jié)識(shí)了一位自稱是“游資大咖”的王老師。王老師聲稱自己擁有多年操盤經(jīng)驗(yàn)并把投資者張先生拉入了一個(gè)名為“游資聯(lián)盟實(shí)戰(zhàn)交流群”的微信群。群內(nèi)每天都有人分享投資心得，并不斷有成員聲稱在王老師的指導(dǎo)下獲得了可觀的收益。在微信群中活躍了一段時(shí)間后，張先生被告知，為了更好地進(jìn)行“私密指導(dǎo)”，王老師決定將部分“優(yōu)質(zhì)客戶”轉(zhuǎn)移到另一個(gè)通訊軟件進(jìn)行更高級(jí)別的交流。張先生感到好奇且心動(dòng)，便按照指示加入了另一個(gè)通訊軟件的群組。在新群組中，王老師開始直接推薦股票，并直接承諾可以“穩(wěn)賺不賠”，張先生決定購買某某科技股票，但購買后卻一直下跌，王老師則一直安慰投資者，建議他繼續(xù)持有。不久后，張先生發(fā)現(xiàn)自己被移出了所有群組，聯(lián)系王老師也再無回應(yīng)。張先生才發(fā)現(xiàn)自己遭遇了薦股騙局。
【提示】
上述案例中，盡管投資者遭遇的騙局形式多樣，但通過仔細(xì)分析，這些騙術(shù)之間存在著一些共同的特征。了解并識(shí)別這些特征，可以幫助投資者有效防范非法證券、期貨和基金活動(dòng)的侵害，保護(hù)自身的合法權(quán)益。
首先是高回報(bào)陷阱：要警惕不切實(shí)際的高收益承諾。
許多非法證券期貨基金活動(dòng)活動(dòng)往往以高回報(bào)作為誘餌，吸引投資者上鉤。例如，在案例1中，詐騙者承諾在短時(shí)間內(nèi)（如3年內(nèi)）實(shí)現(xiàn)高額回報(bào)（如30%以上），在案例2中，產(chǎn)業(yè)基金承諾18%的年化收益率，且可以簽署保本協(xié)議，面對(duì)這些直接或間接的收益承諾，投資者都應(yīng)當(dāng)保持高度警惕。金融市場(chǎng)的基本規(guī)律告訴我們，高收益通常伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，而那些承諾低風(fēng)險(xiǎn)甚至無風(fēng)險(xiǎn)的高回報(bào)項(xiàng)目，往往是不切實(shí)際的。進(jìn)行投資活動(dòng)前，要具備基礎(chǔ)的金融知識(shí)，了解市場(chǎng)的平均收益水平，理性分析投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益，不被高回報(bào)沖昏頭腦，同時(shí)切勿輕信“天上掉餡餅”的好事，謹(jǐn)慎對(duì)待任何不切實(shí)際的高回報(bào)承諾。
第二是身份包裝陷阱：核實(shí)身份，勿輕信“光環(huán)”和“頭銜”。
詐騙者會(huì)通過各種方式包裝自己的身份，例如自稱“專業(yè)投資人”、“游資大咖”或擁有各種令人眼花繚亂的“光環(huán)”和“頭銜”。在網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用發(fā)達(dá)的當(dāng)下，這些虛假的身份更容易被包裝和傳播。投資者往往容易被這些表面的光鮮所迷惑，從而輕信對(duì)方。此時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)通過正規(guī)渠道核實(shí)對(duì)方的真實(shí)身份和資質(zhì)，正規(guī)的證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員名錄可以在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢到。
第三群體效應(yīng)陷阱：保持清醒，不被群體情緒左右。
許多詐騙團(tuán)伙利用社交平臺(tái)或通訊軟件的群組功能，控制多個(gè)賬號(hào)來給投資者洗腦，制造虛假的群體效應(yīng)。在這些群組中，詐騙者往往會(huì)營(yíng)造一種“大家都賺錢”的氛圍，誘導(dǎo)投資者跟風(fēng)投資。投資者在這種群體情緒的影響下，容易失去理性判斷，盲目跟從他人。此時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)保持清醒的頭腦，對(duì)那些過度宣傳和鼓吹的群組和聲稱“穩(wěn)賺不賠”的投資項(xiàng)目保持高度警惕，明白投資決策一定要認(rèn)真分析，審慎判斷，絕不可盲目跟從他人。
第四是轉(zhuǎn)賬個(gè)人陷阱：警惕資金流向，勿輕信“特殊操作”。
詐騙者可能會(huì)要求投資者將資金轉(zhuǎn)至個(gè)人賬戶，并聲稱這是為了進(jìn)行特殊的“操作”才能參與投資。許多投資者明知轉(zhuǎn)給個(gè)人賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)，但存在僥幸心理，依然選擇相信對(duì)方，最終導(dǎo)致資金損失。要牢記“資金安全第一”的原則，不輕信任何要求轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶的理由，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)都有正規(guī)的資金管理流程，不會(huì)要求投資者轉(zhuǎn)賬給個(gè)人賬戶。
投資者應(yīng)當(dāng)了解基本的金融市場(chǎng)和投資知識(shí)，提高自身的投資分析能力。對(duì)任何投資機(jī)會(huì)都保持警惕，不輕信高回報(bào)承諾，不被虛假的身份和群體效應(yīng)所迷惑。 通過正規(guī)渠道核實(shí)投資項(xiàng)目的真實(shí)性和合法性，多方求證，避免被虛假信息誤導(dǎo)。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)立即停止交易，保留所有相關(guān)證據(jù)，包括聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、合同文件等，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。投資者應(yīng)時(shí)刻保持警惕，提高自身的金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保護(hù)自身合法權(quán)益。
（免責(zé)聲明：本文僅為投資者教育之目的而發(fā)布，不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。力求本文所涉信息準(zhǔn)確可靠，但并不對(duì)其準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性做出任何保證，對(duì)因使用本文引發(fā)的損失不承擔(dān)責(zé)任。）
（轉(zhuǎn)自：證券之星）
